La gestion du patrimoine fait appel à plusieurs domaines hautement importants tels que l’immobilier, la finance, la fiscalité, entre autres.
Il s’agit donc d’une fonction assez complexe qui nécessite l’intervention d’un vrai professionnel. À ce sujet, vous devez savoir que pour bien gérer un patrimoine il n’y a pas de meilleur expert que le gestionnaire de patrimoine.
Ce dernier a toutes les compétences nécessaires pour intervenir sur tous les tableaux que la gestion du patrimoine englobe. Même si de nombreuses personnes font souvent appel à ses services, l’étendue du rôle de cet expert patrimonial reste encore méconnue de beaucoup.
L’objet de cet article est de mettre en lumière le rôle d’un gestionnaire de patrimoine.
Il fait le diagnostic du patrimoine de ses clients
L’un des premiers rôles du Gestionnaire de Patrimoine (GP) est d’analyser le patrimoine que le client lui confie.
En effet, en le faisant, ce dernier espère en tirer de meilleurs profits. Il souhaite que cet expert apporte une réelle et importante valeur ajoutée à son patrimoine.
C’est alors dans ce cadre que le gestionnaire de patrimoine diagnostique l’état des lieux actuel de ce patrimoine afin de pouvoir proposer des solutions de gestions bénéfiques au client.
Cette analyse patrimoniale lui permettra d’organiser et de consolider votre patrimoine selon vos besoins.
Il prend en compte les objectifs du client
Une fois le point fait sur l’état des lieux du patrimoine qui lui a été confié par le client, le gestionnaire de patrimoine l’écoute attentivement pour comprendre ses objectifs.
En effet, tout client qui confie son patrimoine à un expert a en tête des objectifs bien définis. Il souhaite peut-être se constituer un capital dans le cadre d’un projet professionnel futur, pouvoir recevoir de l’argent après la retraite, préparer l’avenir de sa famille, entre autres.
Le gestionnaire de patrimoine s’occupera alors des biens de ses clients en fonction de ces objectifs actuels et futurs. Cela nécessite évidemment d’avoir un sens de l’écoute bien poussé.
Selon l’objectif, différentes stratégies peuvent être mises en place en décidant du niveau de risques pris (car oui, tout investissement rémunérateur possède une part de risques).
Il met en place une stratégie d’investissement sur mesure
Le gestionnaire de patrimoine est un expert qui possède des connaissances réelles et reconnues dans des domaines tels que la finance, l’économie, la fiscalité, le droit, l’immobilier, entre autres. A
insi, il est en mesure de définir la meilleure stratégie d’investissement adaptée aux objectifs de chaque client. Cette stratégie est donc personnalisée pour s’adapter exactement aux besoins et désirs du client.
Il sera le chef d’orchestre de cette stratégie patrimoniale qui prendra en compte la situation civile, financière et fiscale, du client.
Il peut conseiller des contrats intéressants non ouverts au public des particuliers, mieux rentabiliser votre assurance-vie, investir en Bourse sur des fonds de placement…
Il joue un rôle de conseiller permanent
Le rôle permanent du gestionnaire de patrimoine est d’apporter des conseils personnalisés à ses clients. Par rapport au patrimoine du client, il peut donc être un conseiller financier, un conseiller juridique et fiscal, entre autres.
Ce rôle de conseiller a même un aspect obligatoire au vu des évolutions que peut connaître la gestion du patrimoine. Tout est fait pour garantir l’optimisation du patrimoine du client.
Ce rôle de conseiller est souvent associé à un devoir d’information pour mettre les clients au courant des diverses mutations en termes de fiscalité, de juridiction, entre autres.
De plus, lisez bien tous ses documents pour connaître comment il est rémunéré. S’il touche de fortes commissions sur tous les placements qu’il réalise avec votre argent, êtes-vous sûr qu’il fait des efforts pour vous ou pour les établissements bancaires qui le commissionnent ?